Soluciones
Soluciones de software adaptables y escalables
Nuestra Plataforma, comprende un conjunto de soluciones de software financiero, adaptables y escalables, que se ajustan a las necesidades dinámicas del mercado actual.
Estas soluciones, basadas en un profundo conocimiento de las características de los mercados emergentes, se pueden personalizar fácilmente según las necesidades específicas del cliente
El software de Lumina Americas consta de diferentes módulos funcionales que pueden habilitarse según los requisitos del cliente, y que hacen uso de una arquitectura técnica consistente.
Diferencias Competitivas
Posición Única
Para brindar soluciones regionales y adaptar las prácticas comerciales financieras del G-10 a América Latina
Aplicaciones de vanguardia
En Lumina satisfacemos las demandas más complejas de nuestros clientes, integrando operaciones de front, middle y back en una misma plataforma.
Equipo altamente calificado
Combinamos profundo conocimiento de los mercados financieros, y amplia experiencia en la aplicación de soluciones tecnológicas
Fuerte capacidad
Para comprender, modelar y valorar estructuras financieras complejas
Velocidad de Respuesta
En soluciones existentes y probadas para América Latina y mercados emergentes
Herramientas de avanzada
Con enfoque en metodologías de gestión de riesgos de vanguardia
Principales Sectores
Proveemos cobertura completa a las necesidades de la industria financiera
Líneas de
Negocio
Líneas de Negocio
Brokers
Private Banking
Retail Banking
Fund Managers
Fintech
Registered Investment Advisor (RIA)
Áreas del
Negocio
Business Areas
Operations, Treasury & Finance
Treasury, Risk & P&L Management
Private Banking & Retail Distribution
Custodia
Distribución de Fondos Mutuos
e-Trading
Administración de Carteras
Administración de Colaterales
Mercados
Mercados
Forex
Debt & Money Market
Funds
Security Lending
OTC Derivatives
Listed Derivatives
Structured Products
Collateralized Products
LATAM Local Instruments
Soluciones
Sales and Trading
Solución para Front & Middle Office Trading y Gestión de Carteras que soporta la operatoria diaria de la institución financiera tanto para la posición propias como de terceros. Cobertura para múltiples entidades legales, mesas, activos y monedas.
La plataforma integra la Captura de Transacciones, la Administración de Órdenes, Valuación, Flujo Operativo, Banca Privada y Distribución de Activos a Mercado Minorista, Distribución de Fondos, Control de Riesgo y Límites, Gestión de Liquidez y Efectivo y Administración de Garantías.
Trade Capture
Fast blotter for registering deals and proprietary API
Order Management
Private Banking and Retail order templates based on Treasury mandates for both listed products and OTC instruments
Valuación
Real-time online marked to market and customized operational workflow
Workflows
Treasury and Exchange products offered by different commercial channels and means
Private Banking & Retail Distribution
Multi Fund Manager repository for private banking and retail commercialization
Distribución de Fondos Mutuos
Ex ante, Ex post, operational workflow controls and locks, with approval embedded processes
Risk & Limit Control
Liquidity Analysis with full projections and revaluations
Liquidity and Cash Management
ALM and GAP Analysis with Stress Scenarios
Administración de Colaterales
Complete Lyfe-Cycle of collateral management agreements for clients, counterparties and exchanges.
Operaciones, Tesorería y Finanzas
Middle & Back Office multi-product platform supporting the day-to-day business of financial institution for their own and thrid-party positions. Coverage for Multi-Financial Entity, Multi-Desk, Multi-Asset, Multi-Currency. The solution incorporates:
Trade Capture
Fast blotter for registering deals and proprietary API
Workflows
Treasury and Exchange products offered by different commercial channels and means
Risk & Limit Control
Liquidity Analysis with full projections and revaluations
Liquidity and Cash Management
ALM and GAP Analysis with Stress Scenarios
Administración de Colaterales
Complete Lyfe-Cycle of collateral management agreements for clients, counterparties and exchanges.
Settlement (FoP-DvP, Net/Split)
FoP-DvP. Net/Split. manual, automatic and algorithm-based
Operational And Corporate Events
Full life-cycle of transactions and positions: unwinds, rollover, cancelations, callable, refixing, observations, renewal, maturity, exercises, etc.
Payments
Standard and Customized connectivity with payments means (local clearing houses, SWIFT, Indeval, etc) based on proprietary standards
Custodia
Wide custody account support, multi-product with ability to integrate external allocations for centralizing clients reports and collateral management
Accounting
Lyfe-Cicly event-driven accounting engine with dynamic, scripting-base roles for feeding general ledger
Taxes
Flexible framework based on specific country-products taxation
Flexible Regulatory Reports
Built-in Regulatory reports and DataSet technology for simplifying integration with regulatory proprietary middleware systems
Tesorería, Riesgo y Administración de P&L
Solución de Front y Middle office que prove una serie de herramientas en tiempo real.
P&L Explicado
Economic, realized, unrealized and theorical PnL with explained analytics with real time calculations
Escenarios de Stress
Primitive Risk Factors stress with current and historical data for immediate revaluation of MtM and liquidity
VaR, Control de Límites ex-ante y ex-post
Multi-dimensional financial risk control for books, traders, counterparts and clients, economic groups and portfolios, with ex ante, ex post and real time warnings + Real-Time VaR with intraday trading
Valuación
Real-time online marked to market and customized operational workflow
Gestión de Liquidez y Efectivo
Liquidity Analysis with full projections and revaluations. ALM and GAP Analysis with Stress Scenarios
Multi-Financial Entity, Multi-Desk, Multi-Asset, Multi-Currency
Multi-dimensional aggregation levels across all the platform with appropriate audit and control
Banca Privada y Distribución de Activos a Banca Minorista
Sistema de Administración de Órdenes multi-producto para áreas comerciales y de distribución incluyendo captura, ejecución y asignación de órdenes tanto en mercados regulados como a través de distribución a través de la mesa interna de la institución
Controles Pre-Transaccionales
Con un proceso sofisticado de Reglas de Validación
Administración de Colaterales
Complete Lyfe-Cycle of collateral management agreements for clients, counterparties and exchanges.
Estructura Comercial Flexible
para visibilidad de datos y cálculo de P&L
Visión de Inversiones de Clientes centralizada
Unique repository for clients porfolios management, report, control and performance
Fees Structure Definition
Powerful Fee Architecture with multi-dimensional levels: products, channels, means, tax impact, using local regulation formulas with settlement, accounting and custody impact
Custodia
Integra las cuentas de Custodia de Activos y Efectivo dentro de la plataforma front-to-back de Lumina junto con otras fuentes externas para un complete monitoreo de estados de cuenta y movimientos
Repositorio principal
Para ser utilizado cuando se liquida con contrapartes externas
Estado de Cuenta centralizado para Clientes
(multi-producto, multi-cuenta, multi-activos)
Cuentas ómnibus y consolidadas
(perfiles de sub-cuentas, múltiples fuentes de instrumentos por cliente, distintos mecanismos de liquidación, soporte para administración de garantías)
Comisiones de Custodia e Impuestos
Flexible framework based on specific country-products taxation. Powerful Fee Architecture with multi-dimensional levels: products, channels, means, tax impact, using local regulation formulas with settlement, accounting and custody impact
Performance de la cuenta
Reportes de Performance de Portafolio
Soporte a Eventos Operacionales y Corporativos
Full life-cycle of transactions and positions: unwinds, rollover, cancelations, callable, refixing, observations, renewal, maturity, exercises, etc.
Consolidates The Client's Custody
Wide custody account support, multi-product with ability to integrate external allocations for centralizing clients reports and collateral management
Distribución de Fondos Mutuos
Proceso comercial y operacional eficiente para cualquier tipo de Fondo Mutuo o de Pensión, gestionando una amplia variedad de estructuras y características complejas. Se integra naturalmente con otras soluciones de la Suite de Lumina
Configuración completa
De las Series y Clases accionarias de los fondos con sus parámetros
Automatic (re) investment strategies
Automatic algorithm based processes for liquidity excess auto-investment
Stock Control
Fund trading limits, strock control and allocation
Trading Restrictions
(repurchase control, minimum balance aging, concentration per client, etc)
Tax component and regulatory reports
Flexible framework based on specific country-products taxation. Built-in Regulatory reports and DataSet technology for simplifying integration with regulatory proprietary middleware systems
Cronograma del Fondo
(Captura / ejecución / valuación / liquidación)
e-Trading
Sistema de Ruteo, Administración y Ejecución de Órdenes para el mercado de capitales cubriendo todos los aspectos de la operación de mesa de dinero. Despacho y recepción en tiempo real de órdenes, ejecuciones y asignación de Clientes y de Cartera.
Datos de Mercado
En vivo
e-Trading integrado
Con contrapartes financieras y mercados utilizando el protocolo FIX
Órdenes de Alto Volumen
High performance Algo-Trading
Soporte de Canastas y Tickets
Specific market and trader orders for set of equities and order distributions in several clients
Soporte de Acceso Directo a Mercado (DMA)
Direct Market Access for external brokers and applications
Estación de Trading
independiente como plataforma de ejecución para la negociación de instrumentos financieros en el mercado
Software de Motor FIX desacoplado
Desarrollado para proveer un canal estándar de mensajería para intercambiar información de transacciones
Administración de Carteras
Módulo de Administración de Activos responsable por mantener Portafolios de Inversión en línea con regulaciones y reglas que establecen políticas de inversión y restricciones.
Rebalanceo de Portafolios
basado en algoritmos propios, generando ajustes periódicos para implementar políticas pre-establecidas sobre el rendimiento de la cartera
Portafolio Modelo
Balance-based
Generación de Pre-Ordenes
Draft and portfolio rebalance pre-orders for later execution
Reportes de Performance de Portafolio
Distribución geográfica, objetivos de liquidez, ranking de activos y volatilidad
Asset Allocation
Geographical distribution, liquidity targets, asset rankings and volatility
Administración de Colaterales
Margin Calls and Collateral Management module for multiple margin call strategies per Client/Counterparty, Market or Transaction.
Estrategias flexibles
Fórmulas configurables y colaterales elegibles
Cálculo automático de llamadas de márgen
A frecuencias configurables
Contabilización de Colaterales
Full collateral life-cycle allocation at account (custody) level integrated with F2B Lumina Suite
Colateral
(Cash or asset) feeding from core or external systems
Multi-asset collateral management life-cycle and projections
Complete Lyfe-Cycle of collateral management agreements for clients, counterparties and exchanges.
Tecnología
Faster and smoother technologies for financial institutions
With Lumina software, financial institutions can access cutting-edge technology that is fully adapted to market needs at unrivaled costs. Through its Research & Development department, Lumina continuously invests in the platform, enabling new technologies to be made available to all our clients. As a highly flexible platform, Lumina can be deployed modularly and integrated seamlessly into the client architecture through a wide variety of standard APIs. Lumina’s solution can handle large volumes of data at optimum performance without compromising reliability and security.
The platform can be deployed on-premises, in a private or public cloud environment, or as PaaS. Lumina’s development cycle follows the CMMI model while optimizing processes using the latest agile methodologies. Lumina certifies the platform’s robustness and top standards with a thorough Quality Assurance team.